FinAP

FinAP (Financial Abuse Prevention) — українська RegTech-компанія (з 2015 року), що спеціалізується на програмних рішеннях для фінансового моніторингу, AML/KYC-комплаєнсу та запобігання зловживанням у фінансовій сфері. Компанія працює виключно на українському ринку, орієнтована на виконання вимог ДСФМУ (Державна служба фінансового моніторингу України) і НБУ.

Продуктовий портфель охоплює чотири рішення. ISPPA in FP — спеціалізоване ПЗ для банків: багаторівневий аналіз фінансових потоків, AI-виявлення аномалій і нетипових фінансових сплесків, автоматичний ризик-скоринг та ранжування контрагентів. ISPPA for NBFI — аналогічне рішення для небанківських фінансових установ, єдина база профілів контрагентів і моніторинг ризиків. CheckLists FinAP — вебсервіс і мобільний застосунок для онлайн-перевірки клієнтів за базами ПЕП, міжнародними санкційними списками (OFAC, ЄС, ООН), реєстрами підприємств, судовими рішеннями та воєнними реєстрами колаборантів. CheckChat AI — окремий, повністю робочий conversational AI-помічник: користувач ставить запитання природною мовою, сервіс автоматично збирає й структурує дані про ПЕП, санкції та зв'язки контрагентів з держреєстрів, судових рішень і виконавчих проваджень, підказує наступні кроки перевірки.

Повторна перевірка (2026-07-18) — п'ятий цикл спостереження — знову не виявила жодних змін у продуктовій лінійці, позиціонуванні чи заявах порівняно з попередніми перевірками (2026-07-09, 2026-07-13): головний сайт активний, кнопка "CheckChat AI" з позначкою NEW і робоче посилання на окрему сторінку сервісу (https://finap.com.ua/checkchat-vid-finap-ai-pomichnyk-dlya-perevirok/) підтверджені у вихідному HTML; сторінка ISPPA in FP і далі описує AI-виявлення аномалій та скоринг як чинні, а не заплановані функції. Клієнтська база 1000+ суб'єктів первинного фінансового моніторингу та логотипи (Knyazha, PZU, ARX, Nova, PKO, Exim, Uniqa) присутні на головній сторінці без змін. Пошук новин не виявив жодних згадок про FinAP (finap.com.ua) за останні місяці окрім типових каталогів-партнерів; окрема американська компанія "FINAP Worldwide/USA" (неонбанкінг, платежі) — інша юридична особа, не пов'язана з українським FinAP.

AI-складова лишається реальною й перевіреною безпосередньо на сайті продукту (гейт 1 — AI у власних матеріалах, що постачається сьогодні, а не лише в пресі): AI-аномалії та ризик-скоринг в ISPPA, і повноцінний conversational CheckChat AI. Технічна глибина власної ML-реалізації (навчені моделі vs. конфігуровані правила з порогами) публічно не розкрита, тому продукт залишається радше 'compliance-платформою з AI-функціональністю у ключових модулях', ніж чистим AI-first продуктом — але цього достатньо для проходження гейту 1 (не bolted-on: AI - невід'ємна частина функцій аномалій/скорингу/CheckChat, а не маркетинговий додаток). Ринковий гейт (гейт 3) — беззаперечний: продукт спроєктований під українське законодавство (ДСФМУ/НБУ), 1000+ українських клієнтів, без ознак глобальної експансії. Власний сайт (гейт 4) і реальний продукт із перевіреною клієнтською базою (гейт 2) — підтверджено. Вердикт не змінився: опубліковано, рейтинг 5.